Підготовка документів для AML перевірок у ЄСБанк запросив документи
Наприклад, при вкладанні значної суми готівки на рахунок чи після надходження коштів від третьої особи.
Підготовка документів для AML перевірок у ЄС
Підтвердження походження коштів
Допоможемо підготувати для банку ЄС документи, що підтверджують джерело коштів, і пояснення, як вони надійшли на рахунок.
Запитати вартістьДля першого звернення достатньо анкети. Відповімо протягом 15 хвилин.
Коли це може знадобитися
Переведення капіталу з України
При переведенні капіталу до ЄС особливо за допомогою криптовалюти банк буде перевіряти походження ваших коштів.
Купівля нерухомості в ЄС
Банк або нотаріус може попросити показати, з яких джерел ви фінансуєте покупку.
Які документи можуть підійти
Набір документів залежить від джерела коштів, руху грошей і самого запиту. Наприклад, договір продажу нерухомості показує джерело коштів, а банківська виписка допомагає пов’язати кошти з фактичним надходженням.
- Продаж майна або бізнесу
- Договір продажу й підтвердження оплати.
- Зарплата або дохід від бізнесу
- Трудовий договір, декларації, інвойси, документи про дивіденди та виписки, залежно від джерела.
- Дарування, спадщина або позика
- Документи про підставу отримання коштів і підтвердження переказу. Для подарунка банк може також запитати про джерело коштів дарувальника.
- Заощадження або інвестиції
- Виписки за відповідний період, брокерські звіти або підтвердження продажу активів.
- Криптоактиви
- Історія операцій на біржі, записи переказів між гаманцями та підтвердження виведення коштів на банківський рахунок.
Як ми готуємо відповідь
Розбираємо запит
Уточнюємо, хто перевіряє кошти, про яку операцію йдеться та які питання потрібно закрити.
Перевіряємо документи
Зіставляємо суми, дати й перекази. Зʼясовуємо, яких підтверджень бракує і що варто додати.
Готуємо пакет
Структуруємо документи й додаємо пояснення з посиланнями на докази, щоб установі було легко зрозуміти та прийняти наші пояснення.
Обсяг роботи, строки та вартість погоджуємо після ознайомлення із ситуацією.
Часті запитання
Чим походження коштів відрізняється від походження статків?
Походження коштів пояснює, звідки взялася сума для конкретної операції. Походження статків показує, як ви загалом сформували свій капітал. В одному запиті банк може попросити обидва пояснення.
Що робити, якщо частини документів бракує?
Почніть із того, що вже маєте. Ми визначимо, який факт ще потребує підтвердження і які документи можуть допомогти його показати.
Чи потрібно перекладати українські документи?
Це залежить від вимог установи й документа. Якщо установа вказала мову або формат перекладу в запиті, врахуємо це під час підготовки пакета.
Хто вирішує, чи достатньо документів?
Остаточне рішення ухвалює установа, яка проводить перевірку. Пакет допомагає їй зіставити ваше пояснення з документами.
Запитайте вартість підготовки документів
Дайте відповіді на кілька запитань і залиште контакт. Ми зв’яжемося з вами протягом 15 хвилин, щоб обговорити ситуацію. Для першого звернення достатньо відповідей в анкеті.