Приватна особа або компанія готується відкрити рахунок у банку ЄС і потребує незалежної оцінки того, як банк імовірно розглядатиме її профіль із погляду банківських вимог, AML/KYC і поглибленої перевірки.
NORDVANDE оцінює клієнта з урахуванням чинників, на які ймовірно зверне увагу банк.
- особа клієнта й структура власності
- ділова діяльність
- походження статків і коштів
- профіль транзакцій
- юрисдикції
- корпоративна структура
- зв’язки із санкціями та статус PEP
- негативні публікації у ЗМІ
- зв’язок із криптоактивами
- якість документів та інші чинники, що можуть вплинути на прийняття на обслуговування
Мета — виявити потенційні перешкоди до подання заяви або до виникнення труднощів у процесі відкриття рахунку. Якщо є слабкі місця, розбіжності чи прогалини в документах, NORDVANDE пояснює, що слід уточнити, підтвердити або посилити.
Другий етап — практична підготовка. NORDVANDE допомагає зібрати й структурувати документи фінансового комплаєнсу, щоб банк отримав послідовну, точну й належно підтверджену картину клієнта в одному пакеті.
Мета — покращити готовність до відкриття рахунку в банку ЄС і максимально посилити заявку в межах наявних фактів та доказів.
Можливий результат
Залежно від клієнта та запланованих відносин із банком результат може включати такі матеріали.
- оцінку готовності до банківської перевірки
- визначені ризики й перешкоди для відкриття рахунку
- аналіз прогалин у документах
- аналіз власності та корпоративної структури
- оцінку походження статків і коштів
- аналіз очікуваного профілю транзакцій
- результати перевірки санкцій, PEP і негативних публікацій
- питання щодо криптоактивів і план усунення недоліків за пріоритетами
За потреби NORDVANDE може підготувати або скоординувати пакет для подання до банку. Він може містити структурований опис клієнта, карту доказів, покажчик документів, матеріали про власність і фінансову історію, звірку та пояснення питань, виявлених під час оцінки.
Мета — максимально посилити документально обґрунтовану позицію клієнта до початку чи під час відкриття рахунку в банку ЄС. NORDVANDE не визначає допустимий для банку рівень ризику й не гарантує відкриття рахунку, схвалення заявки чи іншого рішення установи.
