Українська приватна особа, підприємець, сім’я або компанія готується до роботи з банком, інвестиції чи транзакції в ЄС і потребує викладу фінансової історії, який регульована установа ЄС зможе належно зрозуміти й оцінити.
Труднощі часто виникають через різницю між тим, як фінансова історія формувалася й документувалася в Україні, та тим, які підтвердження очікує банк, радник чи підрозділ комплаєнсу в ЄС, навіть коли історія має законну економічну основу.
Документи можуть охоплювати українські компанії, банківські рахунки, зміни власності, дивіденди, підприємницький дохід, нерухомість, попередні транзакції, податкові матеріали, іншомовні документи, операції з криптоактивами або кілька років транскордонної фінансової історії. Якщо подавати їх окремо, установі може бути складно їх витлумачити й пов’язати.
NORDVANDE відтворює фінансову історію й упорядковує докази з урахуванням потреб установи ЄС. Мета — показати, як з часом змінювалися доходи, власність, статки, активи й транзакції, як документи пов’язані з цією історією та де можуть знадобитися додаткові пояснення або докази.
Робота допомагає зменшити невизначеність до або під час відкриття рахунку в банку ЄС, поглибленої перевірки, значного переказу, купівлі нерухомості, інвестиції чи іншої регульованої фінансової перевірки.
Що охоплює робота
Залежно від ситуації співпраця може охоплювати такі напрями.
- відтворення історії доходів і власності
- аналіз походження статків і коштів
- підтвердження походження активів
- хронологію транзакцій
- банківські й платіжні документи
- корпоративні документи й документи про власність
- юридичні та податкові консультації
- систематизацію українських фінансових, податкових і підтвердних документів
NORDVANDE також може скоординувати переклад відповідних документів, виявити прогалини чи розбіжності, звірити фінансові події за рахунками та юридичними особами й підготувати пояснення для установи, пов’язавши факти з доказами.
За потреби робота може охоплювати статки від криптоактивів, питання санкцій або PEP, попередніх контрагентів та інші обставини, що ймовірно привернуть додаткову увагу.
Мета — надати регульованій установі повну, точну й добре впорядковану картину законної фінансової історії клієнта, яка відображає реальний ризик українського чи іншого профілю, що потребує пильнішої перевірки.
NORDVANDE не гарантує відкриття рахунку, прийняття на обслуговування, розблокування платежу, проведення транзакції чи іншого рішення установи.
